חקירה כלכלית

חקירה כלכלית היא תחום קריטי בעולם החקירות. פעמים רבות אנשים נוטים לחשוב על חקירות כמשהו שרלוונטי למעקב אחר אנשים בלבד. אבל, אם ניתן לעקוב אחר אנשים ומעשיהם, מדוע שלא יהיה אפשר לעקוב גם אחר הכסף שלהם? חקירה כלכלית בעצם מתחקה אחרי סכומי כסף נעלמים או אחר אנשים שיש חשד שהם מנסים להערים על מישהו אחר ולהעלים ממנו כספים שמגיעים לו.

חקירות כלכליות- איך עושים את זה?

כמו שאמרנו, חקירה כלכלית נועדה לחפש אחר כספים של אדם, שבדרך כלל יהיה חייב לאחרים, הטוען שאין לו את הסכומים המבוקשים או הסבירים להחזיר. כדי לבצע חקירה כלכלית באופן יסודי ואיכותי, כדאי להיעזר בשירותי עסק לחקירות פרטיות שיודע בדיוק היכן לחפש את המידע ואיזה מידע פיננסי יכול להיות מוסתר.

משרד חקירות יכול לבצע חקירות מסחריות או חקירות פרטיות, וכדאי לברר עם המשרד קודם לכן במה הוא מתמחה ואם הוא מספק את סוג החקירה הרצוי.

החוקר יחפש מידע עסקי אודות האדם החייב, כמו גם מחשבונות בנקים בבעלותו במקומות שונים, קופות גמל, ביטוחים, נכסי נדל"ן, רכבים, כלי טיס או שיט וכדומה.

הראיות שהחוקר יאסוף יוצגו בבית המשפט, ובזכות משרד החקירות אדם יכול לקבל חזרה כספים שמגיעים לו.

מה מחפשים בחקירות כלכליות

דברים שאפשר לחפש בחקירות כלכליות יהיו למשל:

• מעקב אחר ההתנהלות השוטפת של החייב ומשפחתו, אורח חייהם ועיסוקיהם כדי להבין את המשפחה וגם כדי להבין את רמת החיים שלה
• בדיקת מקום העבודה והתפקיד בו של החייב
• בדיקת מקום מגורים, שיח עם שכנים, תצפיות על הבית
• התחקות אחר שימוש ברכב- כמה רכבים, כמה נסיעה
• בדיקה שאין נושים מדומים- שאותם החייב מציג לכאורה כנושים כדי להימנע מתשלום למי שהם חייבים לו באמת
• בדיקה האם הועברו נכסים לידיים של מישהו אחר או אפילו אל מחוץ לארץ כדי שיראה בבית המשפט כאילו אין לחייב מה להחזיר

דיני משפחה וחקירות כלכליות

חקירות כלכליות יכולות להיות רלוונטיות מאוד גם לדיני משפחה. פעמים רבות במהלך הליכי גירושין צד אחד עלול לחשוב שהצד השני מסתיר נכסים או יכולות כלכליות כדי לקבל הסכם טוב יותר בבית המשפט.

כדי למנוע מצב שמושג הסכם לא צודק אחד הצדדים יכול לשכור שירותי משרד חקירות כדי לבצע חקירה כלכלית על הצד השני כדי לבדוק את יכולותיו הפיננסיות האמיתיות, ולהציג אותן לאחר מכן בבית המשפט.

לסיכום

כמו שראינו, חקירה כלכלית היא נצרכת וחשובה כדי להחזיר לאדם כספים שחייבים לו ומתחמקים מלשלם או אפילו כדי לעזור לקבל הסכמים הוגנים בדיני משפחה. כדי שהחקירה תהיה מקצועית ואיכותית כדאי להיעזר בשירותי משרד חקירות רציני, כמו  hokrim.il.

אפילו אם החוקר מוצא שהחייב באמת לא מסוגל לשלם, ההוכחות לכך יעזרו למי שביקש את שירותיו להוכיח בבית המשפט שהחוב אבוד ולנכות את המס והמע"מ ממנו.